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以特色服务呵护科技企业全生命周期

发布日期:2022-05-03 10:56   来源:未知   阅读:

  金融支持科技创新,是推动产业结构优化升级、实现经济高质量发展的重要举措。畅通科技创新领域融资渠道,扩大科技企业有效金融供给,是金融业自身发展的需要,更是金融业推动高质量发展的责任所在。近年来,广东金融系统持续加强和改进科技创新金融服务,取得突出成效。

  记者从有关部门了解到,截至2021年末,广东省(不含深圳,下同)科技信贷余额6087.26亿元,同比增长18.92%,高于同期各项贷款增速5.82个百分点。

  从贷款投向看,2021年广东省科技信贷发放总额中,投向小微企业的贷款发放额合计1714.17亿元,同比增长11.91%,较各类科技企业信贷发放额同比增速高2.12个百分点。从贷款利率看,2021年广东省科技信贷发放额加权年平均利率为4.1%,比各项贷款发放额加权平均利率低0.36个百分点。从贷款可得性看,2021年广东省国家高新技术企业贷款发放户数2.84万家,有贷户数62.99万家,同比分别增长16.47%和32.62%。

  为有效支持科创企业发展,人民银行广东各分支机构通过与金融机构签订《运用货币政策工具支持科技企业创新发展协议》等形式,充分利用再贴现、再贷款等货币政策资金,撬动更多低成本信贷资源向科技创新领域倾斜。

  人行东莞市中支围绕创新链打造资金链,创新推出“科创通”再贴现业务,为高新技术企业、科技型中小企业等科技创新市场主体所贴现的票据办理再贴现。截至2021年末,累计发放“科创通”再贴现资金29.98亿元,惠及科技市场主体635家。

  东莞市某科技有限公司是致力于可充式锂离子电池的电芯、封装和系统整合研发、生产和营销的高新科技创新企业。随着业务规模不断扩大,公司对流动资金需求旺盛。招商银行东莞分行通过“科创通”再贴现业务向该企业办理在线贴现产品“云闪贴”和在线票据管理产品“票据池”,以低于市场利率30个基点实现贴现快速到账和票据线年以来,该行共计为该企业办理贴现业务1亿元,切实用好“科创通”再贴现政策,满足企业融资需求。

  积极利用各类基金和风险补偿金,是广东金融系统支持科创企业发展的一大亮点。

  广东省内各地市积极设立各类科创引导基金、创业担保贷款担保基金、科技信贷风险补偿金等,增加风险缓释渠道。佛山市出资成立科技创新创业引导基金,通过母子基金形式充分发挥财政资金的引导作用和放大效应。截至2021年末,已到位资金10亿元,累计投出项目145个,金额合计9.76亿元。在江门,工商银行江门分行与江门市科技局等部门合作设立“邑科贷”风险补偿资金,向22家科技型中小企业发放信用贷款和知识产权质押贷款1310万元。其中,为帮助解决江门顺鸿装备制造有限公司因流动性资金不足导致企业发展缓慢问题,工行江海支行成功审批通过了“邑科贷”,发放信用贷款300万元支持该企业增资扩产。

  截至2021年末,广东辖内各类科技信贷风险补偿资金规模达39.26亿元,支持银行机构发放风险补偿支持贷款共729.85亿元。

  近年来,广东金融系统不断加强组织建设,部分银行机构设立从事科技企业金融服务的专业分支行或特色分支行,大力推进科技、金融与产业融合发展。工商银行广州分行创新构建“科创企业金融服务中心+科技支行+下属所有支行”的框架,聚焦新一代信息技术、生物医药、新能源、先进制造等战略新兴产业。截至2021年末,该行科技信贷余额252.31亿元,当年发放科技信贷169.77亿元。

  此外,广东省金融机构不断完善信贷产品体系,提高融资可得性。面向科创企业开发专属信贷产品,满足科创领域特色融资需求。

  位于东莞市塘厦镇的某自动化设备有限公司主营设备制造,是承担新冠肺炎疫情防控重点任务的国家高新技术企业。在疫情防控期间,东莞银行得知企业正加班加点生产口罩机并且有融资需求后,马上以线上信用贷产品“莞银科技e贷”介入,在一天内为客户发放信用贷款300万元,快速缓解了企业流动资金压力,加大对疫情防控领域的信贷支持。据统计,东莞银行“莞银科技e贷”产品推出以来,累计为科创企业提供线亿元。

  同时,广东省金融机构努力探索知识产权质押融资业务,解决高新技术企业轻资产缺乏抵押物的融资难题。南海农商银行结合佛山市知识产权质押融资风险补偿资金,推出“政银知识产权宝”融资产品,对拥有自主知识产权的科技企业提供最高1000万元的知识产权质押贷款。该行对佛山市瑞加图医疗科技有限公司以“3项软件著作权加12项商标专用权加3项专利权”打包组合质押,提供1000万元授信支持,成为佛山市首笔“商标、专利、软著”三合一质押担保贷款。

  为拓宽科创企业融资渠道,广东金融系统聚力打造科创特色金融服务,为科技型企业的全生命周期提供差异化、全程化金融服务。

  随着水环境治理标准的不断提高,污水处理行业的市场需求大幅提升,广州市XZD环保产业股份有限公司迎来了快速发展时期,但受限于企业下游客户应收账款回款时间长,该企业出现经营现金流紧张。浦发银行广州分行通过专属产品“万户贷”突破一般授信准入的评级限制,成功为该企业发放1000万元短期流动资金贷款。据了解,该行推广的“万户工程”客户培育计划,针对初创期企业推出科技补贴贷、孵化贷、补偿池贷款和科技多易贷;针对成长期企业推出科技含权贷、快速贷、投贷宝和小巨人信用贷,针对成熟企业推出供应链融资、并购融资、企业上市等服务。

  同时,广东省各金融机构加强与创投机构的合作,积极开展投贷联动业务。工商银行广州分行主动对接创投机构,与科学城创投、纳斯特投资、中科科创及凯得创投签署《投贷联动合作协议》,积极推进“他投+我贷”项目。截至2021年末,该行投贷联动业务落地11笔,金额超过5亿元。建设银行广州分行与外部投资机构合作组建股权投资基金,以投贷结合的方式,向合一新材料发放“科技投贷联”贷款2000万元,共为企业提供“股权+债权”融资5000万元,有效满足了企业长短期资金配置需求。

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